投资项目科技助力投教 腾讯理财通打造高德娱乐“全流程陪伴”模式

发布时间：2023-09-26 13:28:23 丨 浏览次数：

　　近日,中国证券投资基金业协会制定了《公开募集证券投资基金投资者教育工作指引(试行)》,为行业开展投教工作提供借鉴与指导。腾讯金融科技旗下理财通以科技助力投教,通过打造全流程管理系统,将投教与销售服务紧密结合,为数亿投资者提供“全流程陪伴”,陪伴投资者努力实现资产保值增值。

　　目前,市场上理财产品繁多,不同类型的投资者对风险与收益的需求和承受能力并不相同投资项目。在整个理财产品“去刚兑”的背景下,用户对理财的预期以及资产的实际表现是不一致的,当产品出现净值波动时,用户容易出现焦虑情绪或持有短时间就恐慌赎回,蒙受不必要的损失。

　　因此,在售前加强投资者的适当性管理,是投资者保护的关键环节。腾讯理财通根据投资者在平成的风险测评等基础数据,对用户精准分类。针对部分重点关注客群(如70岁以上老年用户、保守型等),腾讯理财通采取特定的保护措施:通过差异化的专区展示,部分风险产品不主动推荐给风险偏好极低的用户,主动全面的披露资高德娱乐产的回撤情况,让用户在买入前有全面的认知。结合用户亏损容忍度匹配提醒措施,对投资者进行风险提示与二次确认,保障重点人群的权益。

　　对风险承受能力较低的人群,以及买入单笔金额过高的人群,腾讯理财通会进行弹窗强风险提醒。这些极具针对性的投教保护措施,帮助特定人群在投资决策时能充分了解产品风险,避免因信息不对称或误操作导致潜在损高德娱乐失。

　　普通投资者在市场波动下,往往具有显著的追涨杀跌的行为特征。腾讯理财通提为投资者提供了全方位贴心的售后陪伴,包括基金经理来信、新手高德娱乐必读陪伴、持仓波动陪伴投资理财、每月专家连线、季度报告解读、年度资产检视等陪伴手段。据理财通数据显示,有超过65%用户阅读过投教内容,遇到行情波动时,阅读率高达90%。通过长期的投资者引导教育,近一年理财通重点资产的持仓用户时长提升46%

　　腾讯理财通将专业晦涩的金融理论翻译成通俗易懂、形象生动的理财知识,帮助投资者在持有阶段战胜内心的恐惧与贪婪,提升用户持仓体验,进而引导其正确的投资理念,逆向布局投资。

　　依托科技手段,腾讯理财通打造集约化高德娱乐、专业化、精准化的管理运营体系,构建出从投资端到运营端,多业务线共同参与的全流程管理系统。在投资者保护方面,系统实时监控资产表现情况,快速定位在链条中的问题点,及时对投资者行为进行干预,做出针对性保护。

　　例如,当理财通发现某类资产规模上涨过快时,投资者行为趋同,短期风险开始积累的趋势时,全流程管理系统触发风险提醒。运营端降低相关资产在平台上对投资者的曝光权重,以此有效抑制投资者在该风险板资规模快速增长,也以此有效保护了投资者的利益。同时,理财通也针对性地推送相关投教知识,引导投资者理性投资。

　　理高德娱乐财通开发直播、短视频、智能客服等工具,对用户进行立体化投教覆盖,累计观看超1亿人次;其中通过智能客服提供的视频投教服务,仅一周有超过100万人浏览阅读。